近日，重庆市长寿区市场监督管理局成功查处一起依托“芯光云”APP实施跨境网络传销、虚拟货币的诈骗案件。

该平台由境外犯罪团伙操控，假借科技创新、优质投资项目名义，以超高收益为诱饵诱导群众投资，最终卷款跑路，导致众多市民遭受财产损失，部分参与者还不慎触犯了法律。该案的查处，有力的打击了新型网络金融的违法乱象，也为广大市民敲响了投资理财的安全警钟。

据办案人员介绍，“芯光云”APP是典型的新型伪装式诈骗传销平台，犯罪团伙精准瞄准有闲置资金、寻求增收渠道的普通群众，精心包装投资项目，迷惑性极强。

该平台也和所有资金盘一样，高息诱惑，“芯光云”APP也是推出了超高收益的理财项目，宣称“日息0.35%、年化收益365%”，但平台并没有真实投资盈利的项目，都是依靠新投资者投入的本金给老用户兑付收益。

同时平台对外宣称不需要发展下线、仅靠个人投资即可获利，弱化“拉人头”营销模式，实际上还是设置了投资入门费，用户介绍他人参与、组建投资团队就可以可提升收益，完全符合传销的“交入门费、拉人头、团队计酬”的违法特征。

而且平台强制要求投资者将人民币兑换为专属虚拟货币进行交易，且转账收款账户频繁变更，导致资金流向无法追溯、赃款被提前转移，投资者被骗资金几乎无法追回。同时，我们国际是明确禁止任何虚拟货币代币发行融资和交易炒作活动，所有虚拟货币投资都是不受法律保护得。

不少市民因缺乏新型网络诈骗识别能力，误将这类违法资金盘项目当作正规投资理财渠道。更有部分受害者在利益诱导下，主动向亲朋好友、邻推广、发展下线，从无辜受骗者转变为传销违法参与者，情节严重者还将承担刑事责任。同时，该类资金盘骗局依托熟人圈层传播，极易引发亲友反目、邻里纠纷，造成家庭财产受损、人际关系破裂等多重负面影响。

针对当前高发的虚拟货币、网络传销类诈骗，我们要一定要警惕各类超高收益的理财项目；对拉人返利、多级分成的项目坚决不参与；同时杜绝一切与虚拟货币有关的投资行为，也不参与虚拟货币的兑换、交易和推广；闲置资金可以选择银行等正规持牌金融机构产品；遭遇骗局及时止损，保存聊天记录、转账记录，第一时间报警，才有可能挽回损失。

当前，假借“AI”“科技创新”“元宇宙”“虚拟货币”等名义的非法金融活动持续高发，尤其提醒家中中老年群体，不要轻信熟人推荐的陌生投资项目，理性投资、谨慎理财。

遇到拿不准的投资项目可以拨打96110或是去当地公安部门咨询下，避免掉进诈骗陷阱中。

同时防范骗局永远比事后维权更加的重要，我们在日常生活中也一定要多多向家人、亲朋好友普及下这些真实的被查处被骗的案例。

转发提醒身边的亲朋好友，远离资金盘。